A boa notícia é que já é possível fazer leitura automática desses documentos por meio de inteligência artificial (IA)
A rotina do departamento financeiro envolve uma grande quantidade de documentos: notas fiscais, comprovantes de pagamento, boletos, contratos, extratos, relatórios bancários e muito mais. O problema é que, quando a conciliação desses documentos depende apenas da digitação manual, o risco de erros aumenta, o tempo de execução cresce e a equipe acaba sobrecarregada com tarefas repetitivas.
A boa notícia é que já é possível automatizar a leitura desses documentos por meio de tecnologias que integram inteligência artificial (IA), reconhecimento óptico de caracteres (OCR) e sistemas de gestão financeira. Com a automação, tarefas que antes exigiam entrada de dados manual se transformam em janelas de tempo disponíveis para a equipe realizar atividades de maior valor agregado.
A leitura automática é a digitalização otimizada dos documentos financeiros. Em vez de depender de alguém para abrir um PDF e digitar os dados em uma planilha, softwares equipados com OCR e IA conseguem identificar, extrair e organizar automaticamente as informações contidas nesses arquivos.
Na prática, isso significa que números de notas fiscais, datas de vencimento, valores, dados de tomador e emissor (como CNPJ e razão social) e outras informações relevantes são reconhecidos pelo sistema e enviados diretamente para a base financeira da empresa.
Benefícios da leitura automática no Financeiro
- Redução de erros manuais: ao eliminar a digitação, a empresa reduz inconsistências e falhas que podem comprometer relatórios e tomadas de decisão.
- Agilidade: documentos que antes levavam horas para serem processados podem ser validados em minutos.
- Organização: todas as informações ficam centralizadas em um sistema, evitando retrabalho e perda de dados.
- Conformidade: a automatização ajuda a manter registros precisos e em linha com exigências fiscais e regulatórias.
- Produtividade: libera a equipe para focar em análises e decisões de maior valor estratégico.
O desafio das notas fiscais no Brasil
Entre os documentos mais críticos para o setor financeiro estão as notas fiscais. No Brasil, elas se dividem em dois tipos principais: as de produtos, geralmente emitidas por sistemas estaduais, e as de serviços, emitidas por prefeituras. Isso significa lidar, na prática, com mais de 5 mil modelos diferentes de notas fiscais de serviço, cada um com campos e disposições distintas.
Essa diversidade sempre representou um enorme desafio para sistemas de automação convencionais, que dependiam de dados rígidamente estruturados. Em uma cidade, o campo de CNPJ pode estar à esquerda; em outra, à direita; em algumas, pode ter rótulos diferentes. Isso inviabilizava a automação em larga escala, forçando empresas a recorrerem a processos manuais demorados e suscetíveis a erros. Temos alguma esperança de mais padronização com a reforma tributária, mas seguramente isso ainda levará bastante tempo, mantendo a pressão na área.
É nesse contexto que a inteligência artificial transforma o cenário. Diferente de métodos tradicionais, a IA de ferramentas como o Painel Financeiro Limoney não precisa de documentos perfeitamente padronizados. Usando inteligência artificial generativa, ela consegue reconhecer padrões, interpretar variações e localizar informações essenciais (como CNPJ, datas de emissão, valores e descrições) mesmo em notas fiscais inéditas.
Combinada ao OCR, essa tecnologia permite que sistemas convertam documentos digitalizados em texto pesquisável, façam distinção entre cabeçalhos e corpo do documento e extraiam os dados corretos de forma automática. Quanto mais as empresas utilizam a solução, mais o sistema aprende, aumentando sua precisão e confiabilidade. A partir daí, conciliar esses dados com informações do sistema Open Finance é apenas o próximo passo.
Conciliação bancária: próxima etapa da automação
Se a leitura automática de documentos organiza os dados de origem, a conciliação bancária automática é a etapa que garante que essas informações realmente se reflitam no caixa da empresa. Isso é particularmente relevante em setores onde os recebimentos costumam ser fragmentados, variáveis e com prazos longos.
Segundo especialistas do setor, como Luma Palomba (Azzi + Co) e Carlos Vinicius C. Ramos (Coolab Digital), o uso de planilhas manuais ainda é comum, mas já se mostra insuficiente. Os erros de digitação, o retrabalho e a falta de versionamento comprometem a confiabilidade dos registros e aumentam o risco de falhas de caixa.
A conciliação automática realizada pelo Painel Financeiro Limoney é possível graças ao conexão de contas bancárias através do sistema Open Finance, e à aplicação de tecnologia para leitura automática de documentos, permitindo:
- Importação automática de extratos e recibos;
- Cruzamento de comprovantes e lançamentos;
- Execução contínua de conciliações bancárias ao longo do dia;
- Visibilidade clara do que já foi recebido, do que está atrasado e do que ainda vencerá;
- Redução da inadimplência, com alertas automáticos de cobrança.
Para empresas, essa automação significa mais previsibilidade no fluxo de caixa, decisões financeiras mais rápidas e maior segurança na gestão de clientes.
O papel do Painel Financeiro Limoney
O Painel Financeiro Limoney une as duas frentes: leitura automática de documentos via IA e conciliação bancária integrada via Open Finance. Isso permite transformar informações dispersas em relatórios confiáveis e acionáveis, com total visibilidade sobre entradas e saídas.
O Relatório Anual do Open Finance, divulgado em maio de 2025 pela Associação Open Finance Brasil, destaca que a inteligência artificial deverá assumir papel central no desenvolvimento do ecossistema financeiro do país. O documento enfatiza que, no futuro, soluções baseadas em IA serão indispensáveis para garantir serviços mais personalizados, confiáveis e ágeis.
Em coro com a associação, Irene Barretto, Cofundadora e CEO da Limoney, afirma: “Estamos atentos ao desenvolvimento dos agentes de IA e buscamos continuamente formas de integrar essa lógica inteligente ao nosso sistema. As ferramentas que implementamos são um primeiro passo concreto nessa direção”.
O Painel Financeiro Limoney também dispõe de informações sobre comportamento de clientes e risco de inadimplência, ajudando empresas a antecipar problemas e a renegociar contratos com mais clareza. Como destaca Irene Barretto, CEO e cofundadora da Limoney, “o uso da tecnologia certa pode transformar a rotina financeira, liberando tempo para ser aplicado em atividades de maior valor agregado ao negócio”.
Conclusão
A leitura automática de documentos é um passo essencial para reduzir erros e agilizar tarefas financeiras, e seu potencial se amplia quando combinada à conciliação bancária automática. Com a redução da necessidade de entrada de dados, a equipe financeira se concentra em decisões estratégicas, enquanto o fluxo de caixa se torna mais previsível, a inadimplência diminui e a gestão de clientes ganha precisão.
Ao adotar soluções como o Painel Financeiro Limoney, sua empresa não apenas ganha eficiência operacional, mas também constrói uma gestão financeira mais segura, precisa e preparada para o crescimento. A automação com IA é, portanto, o caminho para transformar a operação financeira em uma área mais inteligente e estratégica.
