Irene Barretto, CEO e cofundadora da Limoney, apresentou no dia 10 de setembro de 2025 o webinar “Do Caos à Previsibilidade: Gestão de Recebimentos com Automação”, transmitido ao vivo via LinkedIn e YouTube. O evento focou em como a automação pode mudar intensamente a gestão financeira das empresas, proporcionando previsibilidade, controle e produtividade.
O ponto de partida do webinar foi a constatação do quão oneroso é o dia a dia financeiro operacional das empresas brasileiras. Muitas ainda lidam com uma sobrecarga de tarefas repetitivas, rotineiras e conferências manuais, que acabam gerando muitos controles paralelos. Humoristicamente, este modelo de trabalho foi chamado de “SAP: Sistema Avançado de Planilhas”, dado o grande volume de planilhas de Excel geradas.
Essa carga de trabalho é intensificada pela necessidade de inserir dados em diferentes sistemas e consultar extratos de múltiplas contas bancárias (em média, três por empresa brasileira). Consequentemente, tudo isso pode resultar em atrasos nos fechamentos mensais, dada a dificuldade de conciliar precisamente as entradas e saídas e os documentos necessários para a contabilidade.
Baseado nisso, Irene apresentou como a Limoney se propõe a resolver essa problemática aplicando automação a essas tarefas manuais. A automação é impulsionada por duas grandes tecnologias: Open Finance e IA.
Dentro dessa temática, o webinar destacou o Ciclo de contas a receber, que se inicia com a venda de um produto ou serviço e culmina no fechamento mensal para fins contábeis, depois de muitas etapas. O desafio se complica quando o cliente não paga em dia, dando início ao oneroso processo de cobrança de recebimentos em atraso, que pode envolver notificações, negativação e até protesto.
Irene exemplificou três formas pelas quais o Painel Financeiro Limoney automatiza essas atividades críticas:
Entrada de dados:
A entrada de dados no sistema pode ser feita de três formas:
- Importação de arquivo template: Exportação de dados de sistemas comerciais existentes para um arquivo Excel da Limoney.
- Registro direto na plataforma Limoney: Lançamento de vendas e contratos no painel financeiro.
- Integração via API: Para empresas que utilizam essa solução.
Monitoramento, Conciliação e Gestão de Inadimplência
- O painel de recebimentos da Limoney permite visualizar as expectativas de recebimento em um período definido, monitorando se o pagamento foi efetuado na data de vencimento, com o sistema lendo a conta bancária para a contraparte de pagamento.
- A conciliação também pode ser feita a partir do extrato bancário, mas o Open Finance enriquece os dados, permitindo uma conciliação mais precisa e com maior grau de automação, especialmente para Pix e transferências bancárias.
- A aba “Inadimplência” agrupa todas as posições em atraso da empresa, categorizando-as por faixa de atraso (idade do atraso). É possível detalhar os clientes inadimplentes, ver o histórico de pagamentos, títulos em aberto e os esforços de cobrança já realizados.
Régua de Faturamento e Cobrança
- A Limoney anunciou que em breve implementará a régua de faturamento e cobrança, que representa um avanço significativo na automação da cobrança.
- Esta funcionalidade permitirá ao cliente parametrizar como sua régua de cobrança deve ser aplicada, com base em regras sugeridas pela Limoney ou customizadas.
- A régua definirá prazos para emissão de nota fiscal e boleto, disparo de lembretes de pagamento e a intensidade/frequência da cobrança em caso de atraso, podendo ser personalizada por cliente ou grupo de clientes (ex: régua mais “light” para clientes de baixo risco).
Ao final do webinar, foram destacadas conclusões importantes que resumem os aprendizados compartilhados:
Enriquecimento de Dados pelo Open Finance: o Open Finance enriquece os dados ao identificar a contraparte, tornando a conciliação muito mais precisa para recebimentos via Pix e transferências bancárias. Isso permite a aplicação de maior automaticidade, fazendo com que os dados trabalhem a favor da empresa e do financeiro.
Avanço da Inteligência Artificial (IA): A Limoney está utilizando e avançando no uso de inteligência artificial para aumentar o nível de conciliação automática. A IA tem várias vertentes de aplicação e um aprendizado contínuo com a massa de dados, visando aumentar a assertividade na automação da gestão de recebimentos para os clientes.
Irene destacou que a Limoney alcança até 80% de automação, com eficiência mínima de 50%, dependendo da complexidade e das exceções. Essa diferença de porcentagem acontece porque o Open Finance ainda não abrange todas as formas de recebimento (como por exemplo recebimento via boletos ou cartão de crédito), mas fornece dados enriquecidos de transferências e Pix, permitindo conciliações mais precisas e automatizadas.
Para setores específicos, como corretoras de seguros, há particularidades nos recebíveis e contas a pagar, e soluções específicas estão em desenvolvimento para atender essas necessidades
Em sua conclusão, o webinar deixou claro que a automação financeira já não é uma aposta distante, mas uma necessidade urgente para empresas que desejam manter a previsibilidade e a competitividade em um cenário cada vez mais digitalizado.
